第1篇 合規(guī)文化建設(shè)年心得體會(huì)

為構(gòu)建科學(xué)、長效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，不斷提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，實(shí)現(xiàn)由制度管控到文化管控的轉(zhuǎn)變。巨野聯(lián)社按照“標(biāo)本兼治、重在治本、查防結(jié)合”的工作要求，有板有眼地完成“規(guī)定動(dòng)作”，有聲有色地做好“創(chuàng)新動(dòng)作”，全力推動(dòng)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)深入開展。

一、堅(jiān)持三個(gè)到位，推動(dòng)活動(dòng)有序開展

一是組織領(lǐng)導(dǎo)到位。成立了以理事長任組長，其他班子成員為副組長，各部室經(jīng)理為成員的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)推動(dòng)小組，負(fù)責(zé)組織、安排、布署活動(dòng)的開展。召開動(dòng)員大會(huì)，認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及辦事處活動(dòng)方案，深入進(jìn)行動(dòng)員發(fā)動(dòng)，大大激發(fā)了全員參與活動(dòng)、踐行合規(guī)的自覺性和主動(dòng)性。二是工作措施到位。堅(jiān)持定時(shí)發(fā)送合規(guī)短信；為全轄辦公用計(jì)算機(jī)安裝了合規(guī)屏保；組織開展了合規(guī)文化建設(shè)漫畫征集活動(dòng)；加強(qiáng)法律法規(guī)傳導(dǎo)，組織員工集中學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會(huì)法律法規(guī)清理結(jié)果公告；對(duì)法律法規(guī)變化情況保持了持續(xù)了的關(guān)注，對(duì)發(fā)現(xiàn)的新情況、新問題主動(dòng)進(jìn)行了反饋；結(jié)合各部室對(duì)全員進(jìn)行法律法規(guī)、監(jiān)管知識(shí)、管理制度、操作流程的學(xué)習(xí)，組織了合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)，并對(duì)培訓(xùn)結(jié)果進(jìn)行了測(cè)試，及格率100%，平均成績達(dá)90.05分；對(duì)本單位各專業(yè)部門擬出臺(tái)規(guī)章制度、擬簽訂的合同文本的合規(guī)性進(jìn)行審查，建立規(guī)章制度合規(guī)性審查登記簿、合同文本合規(guī)性審查情況登記簿及相對(duì)規(guī)范的審查流程。三是制度保障到位。為有序推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，結(jié)合自身實(shí)際，制定了合規(guī)文化建設(shè)年實(shí)施方案。為有效堵塞彌補(bǔ)制度漏洞流程缺陷，按照分級(jí)負(fù)責(zé)、專業(yè)分工、誰制定誰梳理的原則，牽頭組織各部室對(duì)上一年度規(guī)章制度和操作流程進(jìn)行梳理，建立了年度規(guī)章制度梳理審查登記簿，對(duì)已不符合當(dāng)前形勢(shì)要求或與現(xiàn)行法律法規(guī)相悖的，予以廢止；對(duì)制定的規(guī)章制度適應(yīng)信用社長遠(yuǎn)發(fā)展需要，同時(shí)又符合形勢(shì)政策和法律要求的，予以保留；對(duì)部分內(nèi)容不合時(shí)宜的文件，予以修訂；對(duì)管理制度尚有空白點(diǎn)的，結(jié)合實(shí)際，在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，予以制定。同時(shí)，會(huì)同各專業(yè)部室，對(duì)本部室規(guī)章制度的制定質(zhì)量、執(zhí)行情況和實(shí)施效果進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，編制了年度規(guī)章制度評(píng)價(jià)報(bào)告。

二、搭建三個(gè)平臺(tái)，營造活動(dòng)開展?jié)夂穹諊?/p>

一是搭建合規(guī)宣傳平臺(tái)。在聯(lián)社百千萬富民工程網(wǎng)站、新浪微博上同步開辟合規(guī)教育專欄和論壇，積極搜集上報(bào)合規(guī)信息，加強(qiáng)信息交流。二是搭建風(fēng)別識(shí)別平臺(tái)。啟動(dòng)了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別“三金”活動(dòng)，即金眼睛、金話筒、金點(diǎn)子。要求每名員工至少發(fā)現(xiàn)一個(gè)以上問題，主動(dòng)向合規(guī)部門反應(yīng)；堅(jiān)持每季舉辦一次合規(guī)論壇，讓員工在思想、觀點(diǎn)激勵(lì)的碰撞中，滌蕩違規(guī)的惡習(xí)，堅(jiān)定合規(guī)經(jīng)營的理念，點(diǎn)燃合規(guī)工作的熱情；開放理事長、主任及合規(guī)部郵箱，供員工反映情況，提出合理化建議。對(duì)所提問題，認(rèn)真對(duì)待，積極研究落實(shí)，對(duì)落實(shí)情況，并以適當(dāng)?shù)男问较蛱峤蝗朔答伌饛?fù)。三是搭建檢查監(jiān)督平臺(tái)。堅(jiān)持自查自糾和督導(dǎo)檢查相結(jié)合，要求各社成立自查組織，建立自查自糾長效機(jī)制，積極查找問題，并加以整改。聯(lián)社成立調(diào)研巡查小組，結(jié)合各專業(yè)部室，分赴轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研巡查，對(duì)查出的問題嚴(yán)格追責(zé)，落實(shí)整改措施。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)督導(dǎo)，對(duì)整改措施落實(shí)不到位的，從嚴(yán)從重處理。

通過“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的開展，廣大員工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)、學(xué)習(xí)技能的熱潮更加高漲，對(duì)“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念有了更新的認(rèn)識(shí)?；顒?dòng)推動(dòng)了全員在履行好崗位職責(zé)，轉(zhuǎn)變作風(fēng)、開拓創(chuàng)新上實(shí)現(xiàn)了新的突破；在狠抓管理，推動(dòng)經(jīng)營工作再上新臺(tái)階上實(shí)現(xiàn)了新的突破；在提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平、樹立良好社會(huì)形象上實(shí)現(xiàn)了新的突破。

第2篇 證券合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會(huì)

證券合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會(huì)

為提高合規(guī)展業(yè)，避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了，公司員工合規(guī)守則。通過這次認(rèn)真的學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到，只有在時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)的前提下，才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現(xiàn)公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造價(jià)值，成就你我！

國信證券源起于中國證券市場(chǎng)最早的三家營業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國證券市場(chǎng)近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強(qiáng)，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績，是每一個(gè)國信人合規(guī)自律的結(jié)果，是公司憑著遵紀(jì)守法，穩(wěn)健經(jīng)營的合規(guī)管理的結(jié)果。公司倡導(dǎo)合規(guī)管理，合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)人人有責(zé)，全員主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀，提高全體工作人員的合規(guī)意識(shí)，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程，促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

1.合規(guī)經(jīng)營：公司以合規(guī)為經(jīng)營管理的第一要旨，公司加強(qiáng)合規(guī)教育，堅(jiān)持長期穩(wěn)健經(jīng)營，建立長效執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，以安全，穩(wěn)健，合規(guī)，守法，效益經(jīng)營為客戶，投資者，股東，員工社會(huì)帶來有效價(jià)值。公司倡導(dǎo)以誠實(shí)，守信，正直，守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。

2.合規(guī)人人有責(zé)：合規(guī)不是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的獨(dú)有責(zé)任，合規(guī)覆蓋所有的部門和全體工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的'全過程，堅(jiān)持合規(guī)操作是每個(gè)部門，每位員工日常工作的神圣職責(zé)。

3.全員主動(dòng)合規(guī)：公司全體工作人員均有自覺合規(guī)意識(shí)，將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為，將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提，主動(dòng)履行合規(guī)職責(zé)，主動(dòng)培育合規(guī)理念，接受合規(guī)培訓(xùn)，參與合規(guī)文化宣導(dǎo)，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，揭示，報(bào)告，處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。

4.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：合規(guī)是公司經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在需要，合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的聲譽(yù)或財(cái)務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營成本，合規(guī)為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會(huì)和盈利空間。

俗話說的好，沒有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會(huì)得到嚴(yán)懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，

全員要主動(dòng)合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著違規(guī)的高壓線，在我們創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹(jǐn)慎的問自己。我合規(guī)了沒有，如果沒有合規(guī)展業(yè)，即使自己創(chuàng)造了價(jià)值，那也終歸是0！

我記得，我剛來國信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師，告訴我們，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)，未來4年內(nèi)國信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農(nóng)民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規(guī)自律的健康之路！在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導(dǎo)，有團(tuán)結(jié)的同事，我們有一個(gè)無限廣闊的發(fā)展平臺(tái)，我們國信現(xiàn)在是全國第三，我們未來一定會(huì)做第一！在我們追求卓越和第一的過程中，我們一定要牢記，合規(guī)，合規(guī)，在合規(guī)！

相信在不久的將來我們一定可以實(shí)現(xiàn)大國信的美好愿望，國信要強(qiáng)，國信濟(jì)南更要強(qiáng)，做為國信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡埽乓欢◤?qiáng)，我們一定創(chuàng)造更多的價(jià)值，但是我們也要時(shí)刻把合規(guī)放在心里，讓我們啟動(dòng)合規(guī)模式，努力向前沖吧！

第3篇 銀行合規(guī)文化心得體會(huì)

銀行合規(guī)文化心得體會(huì)

作為銀行業(yè)，合規(guī)是市場(chǎng)的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設(shè)當(dāng)作重點(diǎn)工作來落實(shí)。在我的日常工作中，每一項(xiàng)工作都會(huì)和合規(guī)建設(shè)產(chǎn)生交集。每一個(gè)數(shù)字，每一個(gè)簽名，每一個(gè)印章，每一份情況說明，每一次系統(tǒng)交接，都是依托于我行的制度要求，按規(guī)定來進(jìn)行辦理。合規(guī)文化對(duì)我行來說，也是老生常談。存在即為合理，制度的產(chǎn)生畢竟有其必要性，合規(guī)文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會(huì)因?yàn)榭陀^情況的變化，出現(xiàn)不符常理的行為，這些行為有的是小事無關(guān)緊要，而有的將是致命的錯(cuò)誤，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的設(shè)想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護(hù)傘。

誠然，合規(guī)有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味著人性化的缺失，可換個(gè)角度思考，正是由于制度的完善，規(guī)定的執(zhí)行，我們才避免出現(xiàn)主觀錯(cuò)誤，也很大程度上避免了因?yàn)閯e人的錯(cuò)誤而被殃及，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)造效益的體現(xiàn)？我們?cè)诒г沟耐瑫r(shí)，是不是也應(yīng)該慶幸，正是制度的嚴(yán)格，才讓我們沒有機(jī)會(huì)沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板，我們才能快樂生活，開心工作。

曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務(wù)的時(shí)候，我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經(jīng)常會(huì)因?yàn)橹贫鹊膱?zhí)行效率低下，產(chǎn)生客戶抱怨甚至導(dǎo)致客戶投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來說，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內(nèi)心中還是意識(shí)得到，合規(guī)的建設(shè)，制度的執(zhí)行，才是企業(yè)的長遠(yuǎn)保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因?yàn)橛陂L遠(yuǎn)來說，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的提升，內(nèi)部員工的保護(hù)，金融秩序的維護(hù)，企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯(cuò)一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會(huì)逐漸上升。我們?cè)诤弦?guī)創(chuàng)造企業(yè)效益的同時(shí)，也在落實(shí)著社會(huì)責(zé)任，作為一家異地城商行，合規(guī)建設(shè)是我們的自我要求，也是我們的義務(wù)體現(xiàn)。

當(dāng)然，合規(guī)的建設(shè)不僅僅是一個(gè)人的責(zé)任，它是我們?nèi)猩舷露夹枰叨戎匾暡?qiáng)硬落實(shí)的鐵業(yè)務(wù)。只有我們認(rèn)識(shí)到位，足夠重視，抓緊落實(shí)，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設(shè)才會(huì)形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍，合規(guī)文化的建設(shè)才能更徹底。

優(yōu)秀文化的培育是一個(gè)循序漸進(jìn)的漫長過程，因此，我們合規(guī)文化的建設(shè)也不能搞“大躍進(jìn)”，急于一朝一夕。我們合規(guī)文化的建設(shè)現(xiàn)在已經(jīng)有了初步的基礎(chǔ)，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹立風(fēng)險(xiǎn)為本、合規(guī)先行理念，我堅(jiān)信合規(guī)將與效益并存，我行的合規(guī)建設(shè)將實(shí)現(xiàn)量變到質(zhì)變的轉(zhuǎn)變。

第4篇 合規(guī)文化教育心得體會(huì)

視頻會(huì)議和建總函〔#〕##號(hào)、建總函〔#〕##號(hào)文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進(jìn)行了全面而又認(rèn)真的學(xué)習(xí)，尤其是對(duì)“合規(guī)手冊(cè)”進(jìn)行了全面的了解和掌握，為此我還認(rèn)真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對(duì)合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。

其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營、輕管理”的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)。與同事們達(dá)成了一種共識(shí)：即：微小的違規(guī)行為會(huì)積累成嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng)，甚至導(dǎo)致生存危機(jī)。而加強(qiáng)合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)而被處罰的損失，還可以保護(hù)員工少犯錯(cuò)誤，激發(fā)員工奉獻(xiàn)價(jià)值。

最后，由于加強(qiáng)了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位，擴(kuò)大客戶回報(bào)價(jià)值，還可以增強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)的持續(xù)競爭力，提高建行的聲譽(yù)。

二、及時(shí)整改，亡羊補(bǔ)牢。

通過學(xué)習(xí)，我對(duì)自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯(cuò)誤上有了更加深刻的認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟。事情發(fā)生在##年末，當(dāng)時(shí)我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動(dòng)員全單位上下人員都想辦法，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作，力爭將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成。我是對(duì)工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對(duì)客戶進(jìn)行了大力宣傳，但是，由于當(dāng)時(shí)網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對(duì)這項(xiàng)新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，加之當(dāng)時(shí)臨近年末，距市行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)還相差甚遠(yuǎn)，為此，我們?nèi)w員工都非常著急。后來大家聽說可以在網(wǎng)上進(jìn)行自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時(shí)也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的)，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個(gè)帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn)。當(dāng)時(shí)我也認(rèn)為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn)，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)完成，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn)。但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易。當(dāng)時(shí)我還有些不理解，存款自由、取款自愿，這是我們一貫奉行的原則。但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí)，我深深感受到了自己對(duì)合規(guī)經(jīng)營意識(shí)的缺乏和對(duì)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足，也為自己的無知犯錯(cuò)而深深懊惱不已。盡管辦理的筆數(shù)不多，金額也不大，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費(fèi)。而且更突出地體現(xiàn)出我對(duì)合規(guī)意識(shí)的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知。今后我將吸取這個(gè)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為，”要在合規(guī)經(jīng)營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營的第一要旨來抓，在工作中嚴(yán)格遵照建行的規(guī)章制度辦事。發(fā)生上訴事件后，我也進(jìn)行了認(rèn)真的整改。首先，將自己的違規(guī)賬戶進(jìn)行了全面的清理，又對(duì)本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進(jìn)行了認(rèn)真梳理，將其中存在風(fēng)險(xiǎn)的可疑類賬戶進(jìn)行銷戶處理，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。其次，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé)，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起，員工間相互監(jiān)督，在全員認(rèn)識(shí)中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害，違法有罪的思想觀念。最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機(jī)制，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識(shí)深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動(dòng)起來，干部、員工互相監(jiān)督，相互監(jiān)管，對(duì)堅(jiān)持合規(guī)的給予表彰，對(duì)違規(guī)行為堅(jiān)決抵制，絕不搞下不為例的姑息縱容。

三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效。

通過正確認(rèn)識(shí)和整改后，這段時(shí)間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。首先，合規(guī)經(jīng)營限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職，保護(hù)了員工工作的積極性。自從進(jìn)行合規(guī)要求以來，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯(cuò)率下降了62。5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到明顯改善。成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起，截獲_65筆，金額達(dá)4865元?，F(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報(bào)也再也看不到我單位的身影了。盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時(shí)候遇到個(gè)別客戶的不理解，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認(rèn)可。合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價(jià)值。我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多，還需要排隊(duì)，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀?cè)谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會(huì)有多少、多少的回報(bào)的誤導(dǎo)性宣傳，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險(xiǎn)。但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少，相反還在遞增。這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價(jià)，誠信無價(jià)”。所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價(jià)合規(guī)無價(jià)”的服務(wù)原則。因?yàn)榇蠖鄶?shù)客戶是不會(huì)青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的，他們更會(huì)忠誠地選擇對(duì)他們服務(wù)周到又有安全感的銀行，只有合規(guī)的銀行才能增強(qiáng)其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財(cái)富收入和剩余價(jià)值的不懈源泉，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽(yù)和社會(huì)地位。

以上是我對(duì)合規(guī)學(xué)習(xí)的一點(diǎn)點(diǎn)淺薄認(rèn)識(shí)，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評(píng)指正。

第5篇 合規(guī)文化培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得體會(huì)

合規(guī)文化培訓(xùn)學(xué)習(xí)心得體會(huì)范文

通過幾天的合規(guī)文化的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，我感觸很多，我深深的認(rèn)識(shí)到了合規(guī)操作的重要性。

我記得我去的時(shí)候有人給我說過不要當(dāng)對(duì)長，因?yàn)殛?duì)長很辛苦，但是我去的時(shí)候義無返顧的選擇了隊(duì)長，通過簡單的競選，我成了所有對(duì)中唯一的一名女隊(duì)長，我也知道在這個(gè)時(shí)候也許有人說我是為了想當(dāng)優(yōu)秀學(xué)員才這么做的，但是我管不了那么多了，因?yàn)槲易约褐罏槭裁淳蛪蛄?。記得以前我在演講的時(shí)候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認(rèn)識(shí)的領(lǐng)導(dǎo)和同事，。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現(xiàn)自我當(dāng)成一次很好的鍛煉機(jī)會(huì)。

首先我們到達(dá)目的地的第一項(xiàng)就是進(jìn)行合規(guī)文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓(xùn)師給出了這樣的一道簡單的算術(shù)題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數(shù)字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說出5000，然而培訓(xùn)師笑了，因?yàn)槲覀兂晒Φ闹辛怂娜μ祝@樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時(shí)候他對(duì)我們講不合規(guī)很多時(shí)候是一種習(xí)慣所以我們的注重平時(shí)的操作。

再后來同樣通過一道算術(shù)題說明了我們?cè)谏詈凸ぷ髦校芏嗳送吹降氖莿e人的缺點(diǎn)和自己的優(yōu)點(diǎn)等等……在中午飯的前合規(guī)文化展示中，我?guī)ьI(lǐng)我的`隊(duì)員通過軍事化的形式奪的了我們團(tuán)隊(duì)的第一個(gè)第一，再后來的我們的團(tuán)隊(duì)在更多的集體活動(dòng)中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認(rèn)識(shí)到了每一項(xiàng)工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個(gè)人才能更好的明白自己的職責(zé)，配合完整的周詳?shù)牧鞒滩拍馨阉械氖虑樘幚砗谩?/p>

作為一名隊(duì)長我充分認(rèn)識(shí)到了一名領(lǐng)導(dǎo)是和決策者 不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們?cè)谇懊嬉恢倍急３值谝?，在最后一?xiàng)中培訓(xùn)師加大了分?jǐn)?shù)之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個(gè)指令，結(jié)果當(dāng)家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規(guī)次數(shù)多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點(diǎn)點(diǎn)遺憾，但是我們的過程是快樂的。

第6篇 合規(guī)文化建設(shè)心得

在實(shí)際工作中,人們往往把誠信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要,即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然,服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵,并且與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系。

孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓?；茨献佑杏?xùn)：矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線，對(duì)作為上百年歷史的銀行業(yè)來說，客戶是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。

合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也與銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)一道，納入銀行的全風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠信與正直的價(jià)值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。

近年來，我行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn)，不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識(shí)到：只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因?yàn)槌碇菪械陌l(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。

合規(guī)是我行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素?！昂弦?guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規(guī)”；二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息；重控管理存在漏洞；查庫管理不夠規(guī)范；對(duì)賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎贫葓?zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提醒著我們要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度。風(fēng)險(xiǎn)防范有時(shí)就在一念之間，有責(zé)任心的人就能把風(fēng)險(xiǎn)拒之千里，沒有責(zé)任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。

當(dāng)然，制度和規(guī)定有時(shí)和客戶需求會(huì)產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅(jiān)持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。

恪守誠信，合規(guī)為本，讓我們嚴(yán)守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒有豪言壯語，只有樸實(shí)無華的言行；沒有光輝的事跡，只有平凡普通的工作；沒有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實(shí)、平凡和忙碌中，充分說明了我們對(duì)工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務(wù)做出更好的成績。

第7篇 銀行合規(guī)文化建設(shè)心得范文

為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展，用心建立“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，正式啟動(dòng)了為期一年的“合規(guī)管理年”活動(dòng)。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會(huì)計(jì)、各營業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、押運(yùn)隊(duì)隊(duì)長及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會(huì)議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會(huì)指導(dǎo)。

會(huì)議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行20_年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會(huì)精神，對(duì)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署。

雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動(dòng)主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動(dòng)：

抓自查自糾到位。對(duì)照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾。主動(dòng)及時(shí)自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究職責(zé)。

抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、職責(zé)意識(shí)、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會(huì)，并由參會(huì)人員對(duì)每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評(píng)價(jià)，做到人人過關(guān)。

抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點(diǎn)，開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時(shí)開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。

以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)》為主要資料，對(duì)分支機(jī)構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的，將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)潛力強(qiáng)、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工對(duì)新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶，根據(jù)幫扶對(duì)象合規(guī)操作狀況對(duì)導(dǎo)師進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項(xiàng)涉及資金、財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對(duì)前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯(cuò)漏等違規(guī)問題，務(wù)必在專項(xiàng)登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對(duì)指出問題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報(bào)告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報(bào)告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對(duì)柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。用心開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策”活動(dòng)，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦。

抓量化考核到位。對(duì)執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度?？己伺判锌亢蟮模M(jìn)行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排行最后的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評(píng)比活動(dòng)”，定期公布結(jié)果，排行靠前的給予獎(jiǎng)勵(lì)，排行靠后的給予處罰。七是抓職責(zé)追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對(duì)于違反“五十個(gè)嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對(duì)同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對(duì)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員職責(zé)。

抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?；藢徲?jì)部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門通報(bào)，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，構(gòu)成報(bào)告，印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實(shí)開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。

抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求，個(gè)性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。

第8篇 銀行合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會(huì)

強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高認(rèn)識(shí)樹立企業(yè)良好形象

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)

銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了

芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

第9篇 學(xué)習(xí)國信證券合規(guī)文化心得體會(huì)

學(xué)習(xí)國信證券合規(guī)文化心得體會(huì)

為提高合規(guī)展業(yè)，避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了，公司員工合規(guī)守則。通過這次認(rèn)真的學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到，只有在時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)的前提下，才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現(xiàn)公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現(xiàn)創(chuàng)造價(jià)值，成就你我！

國信證券源起于中國證券市場(chǎng)最早的三家營業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國證券市場(chǎng)近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強(qiáng)，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績，是每一個(gè)國信人合規(guī)自律的結(jié)果，是公司憑著遵紀(jì)守法，穩(wěn)健經(jīng)營的合規(guī)管理的結(jié)果。公司倡導(dǎo)合規(guī)管理，合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)人人有責(zé)，全員主動(dòng)合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀，提高全體工作人員的合規(guī)意識(shí)，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程，促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

1、合規(guī)經(jīng)營：

公司以合規(guī)為經(jīng)營管理的第一要旨，公司加強(qiáng)合規(guī)教育，堅(jiān)持長期穩(wěn)健經(jīng)營，建立長效執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，以安全，穩(wěn)健，合規(guī)，守法，效益經(jīng)營為客戶，投資者，股東，員工社會(huì)帶來有效價(jià)值。公司倡導(dǎo)以誠實(shí)，守信，正直，守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。

2、合規(guī)人人有責(zé)：

合規(guī)不是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的獨(dú)有責(zé)任，合規(guī)覆蓋所有的部門和全體工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的全過程，堅(jiān)持合規(guī)操作是每個(gè)部門，每位員工日常工作的神圣職責(zé)。

3、全員主動(dòng)合規(guī)：

公司全體工作人員均有自覺合規(guī)意識(shí)，將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為，將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提，主動(dòng)履行合規(guī)職責(zé)，主動(dòng)培育合規(guī)理念，接受合規(guī)培訓(xùn)，參與合規(guī)文化宣導(dǎo)，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，揭示，報(bào)告，處置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機(jī)組成部分。

4、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值：

合規(guī)是公司經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在需要，合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的'聲譽(yù)或財(cái)務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營成本，合規(guī)為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機(jī)會(huì)和盈利空間。

俗話說的好，沒有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會(huì)得到嚴(yán)懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，全員要主動(dòng)合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著違規(guī)的高壓線，在我們創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹(jǐn)慎的問自己。我合規(guī)了沒有，如果沒有合規(guī)展業(yè)，即使自己創(chuàng)造了價(jià)值，那也終歸是0?。?！

我記得，我剛來國信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師，告訴我們，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)人人有責(zé)，未來4年內(nèi)國信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農(nóng)民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規(guī)自律的健康之路！在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導(dǎo)，有團(tuán)結(jié)的同事，我們有一個(gè)無限廣闊的發(fā)展平臺(tái)，我們國信現(xiàn)在是全國第三，我們未來一定會(huì)做第一！在我們追求卓越和第一的過程中，我們一定要牢記，合規(guī)，合規(guī)，在合規(guī)！

相信在不久的將來我們一定可以實(shí)現(xiàn)大國信的美好愿望，國信要強(qiáng)，國信濟(jì)南更要強(qiáng)，做為國信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡?！國信一定?qiáng)，我們一定創(chuàng)造更多的價(jià)值，但是我們也要時(shí)刻把合規(guī)放在心里，讓我們啟動(dòng)合規(guī)模式，努力向前沖吧！

第10篇 農(nóng)行合規(guī)文化的心得體會(huì)

農(nóng)行合規(guī)文化的心得體會(huì)

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)信社特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)信社信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)信社員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)信社改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了業(yè)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談幾點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，范文寫作努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的

能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)信社應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在農(nóng)信社這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)信社的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。1566范文網(wǎng)特別要

防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。

農(nóng)行合規(guī)文化的心得體會(huì)2

在《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)活動(dòng)中，本人通過自學(xué)和集中學(xué)習(xí)，對(duì)《處理辦法》所涉及的內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，使我進(jìn)一步提高了對(duì)信貸、風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)出納、重要空白憑證、計(jì)算機(jī)、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認(rèn)識(shí)，

通過學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。而為保障各項(xiàng)規(guī)章制度的順利執(zhí)行的一個(gè)重要前提便是農(nóng)行員工首先要熟悉規(guī)章制度及違反規(guī)章制度的處理辦法，1566范文網(wǎng)知道哪些事可以為，哪些事不能為，以及做了之后的后果和應(yīng)受的處罰。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每筆操作每項(xiàng)規(guī)定背后的原理和風(fēng)險(xiǎn)，我們才能自覺地去遵守，化被動(dòng)為主動(dòng)。所以加強(qiáng)《員工違反規(guī)章制度處理辦法》學(xué)習(xí)，是貫徹執(zhí)行上級(jí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的重要工作任務(wù)，也是落實(shí)農(nóng)行“細(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，責(zé)任成就事業(yè)”的管理理念的重要舉措，更是我們每位農(nóng)行員工的日常責(zé)任。

1。加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。在實(shí)際工作中，有時(shí)覺得有些規(guī)章制度束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在前輩們經(jīng)歷了許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)信貸規(guī)章制度，更應(yīng)當(dāng)樹立信心，不斷地學(xué)習(xí)和掌握各項(xiàng)信貸專業(yè)知識(shí)和技能，以飽滿的熱情投入到農(nóng)行的信貸事業(yè)發(fā)展中。

2。增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。

通過學(xué)習(xí)《員工違反規(guī)章制度辦法》明白違規(guī)的嚴(yán)重性質(zhì)，1566范文網(wǎng)手機(jī)版澄清違規(guī)就要問責(zé)的認(rèn)識(shí)。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度應(yīng)從我做起，正確辦理每一筆信貸業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)和原始憑證，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行信貸業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)的安全防范，抵制各種違規(guī)操作等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)；學(xué)會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念，保護(hù)好自己，保護(hù)好自己的同事。

通過這次《處理辦法》的學(xué)習(xí)，對(duì)照各項(xiàng)規(guī)章制度，查找本人在學(xué)習(xí)和工作中存在一些不足：一是對(duì)有些規(guī)章制度的理解還不夠透徹；二是不善于總結(jié)工作中存在的問題和經(jīng)驗(yàn)。針對(duì)本人存在的以上問題，采取如下改進(jìn)措施：一是加強(qiáng)有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)、特別是規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和工作能力；二是強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對(duì)待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的農(nóng)行人。

農(nóng)行合規(guī)文化的心得體會(huì)3

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。這次學(xué)習(xí)活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了自己的工作能力。下面，我匯報(bào)一下本次學(xué)習(xí)的心得體會(huì)：

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。合規(guī)文化應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了

芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

農(nóng)行合規(guī)文化的心得體會(huì)4

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。范文網(wǎng)一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，

許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)

值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)____專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)____的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)____案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，

用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

農(nóng)行合規(guī)文化的心得體會(huì)5

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)

銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的.見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)____專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)____的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)____案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了

芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的____、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信_(tái)___和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

農(nóng)行合規(guī)文化的心得體會(huì)

第11篇 銀行合規(guī)文化心得體會(huì)范文

作為銀行業(yè)，合規(guī)是市場(chǎng)的要求。我們銀行每天也在將合規(guī)建設(shè)當(dāng)作重點(diǎn)工作來落實(shí)。在我的日常工作中，每一項(xiàng)工作都會(huì)和合規(guī)建設(shè)產(chǎn)生交集。每一個(gè)數(shù)字，每一個(gè)簽名，每一個(gè)印章，每一份情況說明，每一次系統(tǒng)交接，都是依托于我行的制度要求，按規(guī)定來進(jìn)行辦理。合規(guī)文化對(duì)我行來說，也是老生常談。存在即為合理，制度的產(chǎn)生畢竟有其必要性，合規(guī)文化亦是如此。我們相信，“人之初，性本善”，然而處于不同環(huán)境的我們，會(huì)因?yàn)榭陀^情況的變化，出現(xiàn)不符常理的行為，這些行為有的是小事無關(guān)緊要，而有的將是致命的錯(cuò)誤，將造成無可挽回的損失，這就是“惡”的設(shè)想。因此，制度的約束，就成為我們超越理智的阻礙，也成為了我們隱形的保護(hù)傘。

誠然，合規(guī)有可能意味著繁瑣，意味著低效，也有可能意味著人性化的缺失，可換個(gè)角度思考，正是由于制度的完善，規(guī)定的執(zhí)行，我們才避免出現(xiàn)主觀錯(cuò)誤，也很大程度上避免了因?yàn)閯e人的錯(cuò)誤而被殃及，這何嘗不是合規(guī)創(chuàng)造效益的體現(xiàn)?我們?cè)诒г沟耐瑫r(shí)，是不是也應(yīng)該慶幸，正是制度的嚴(yán)格，才讓我們沒有機(jī)會(huì)沖破理智的防線，正是規(guī)定的死板，我們才能快樂生活，開心工作。

曾經(jīng)在辦柜面業(yè)務(wù)的時(shí)候，我抱怨過制度的死板與非人性化。在工作中經(jīng)常會(huì)因?yàn)橹贫鹊膱?zhí)行效率低下，產(chǎn)生客戶抱怨甚至導(dǎo)致客戶投訴事件的發(fā)生。而抱怨于我來說，只是那一秒鐘情緒的發(fā)泄，我內(nèi)心中還是意識(shí)得到，合規(guī)的建設(shè)，制度的執(zhí)行，才是企業(yè)的長遠(yuǎn)保障之道。我們不能只立足于眼前的利益，而丟失了發(fā)展的思想，撿了芝麻丟了西瓜的行為，我們決不能干。因?yàn)橛陂L遠(yuǎn)來說，合規(guī)意味著客戶利益的保障，服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的提升，內(nèi)部員工的保護(hù)，金融秩序的維護(hù)，企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展甚至國民金融安全的提升。畢竟，少錯(cuò)一筆賬，就少有一樁糾紛，少一筆投訴，企業(yè)形象就會(huì)逐漸上升。我們?cè)诤弦?guī)創(chuàng)造企業(yè)效益的同時(shí)，也在落實(shí)著社會(huì)責(zé)任，作為一家異地城商行，合規(guī)建設(shè)是我們的自我要求，也是我們的義務(wù)體現(xiàn)。

當(dāng)然，合規(guī)的建設(shè)不僅僅是一個(gè)人的責(zé)任，它是我們?nèi)猩舷露夹枰叨戎匾暡?qiáng)硬落實(shí)的鐵業(yè)務(wù)。只有我們認(rèn)識(shí)到位，足夠重視，抓緊落實(shí)，高效執(zhí)行，我行的合規(guī)建設(shè)才會(huì)形成全行上下齊心協(xié)力的氛圍，合規(guī)文化的建設(shè)才能更徹底。

優(yōu)秀文化的培育是一個(gè)循序漸進(jìn)的漫長過程，因此，我們合規(guī)文化的建設(shè)也不能搞“大躍進(jìn)”，急于一朝一夕。我們合規(guī)文化的建設(shè)現(xiàn)在已經(jīng)有了初步的基礎(chǔ)，只要我們每一位員工在今后的工作中，高度重視，樹立風(fēng)險(xiǎn)為本、合規(guī)先行理念，我堅(jiān)信合規(guī)將與效益并存，我行的合規(guī)建設(shè)將實(shí)現(xiàn)量變到質(zhì)變的轉(zhuǎn)變。

第12篇 優(yōu)秀心得體會(huì)范文：銀行系統(tǒng)合規(guī)文化學(xué)習(xí)心得體會(huì)

通過前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)

銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證。可以說，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。

要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn);在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了

芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。