物業(yè)財務(wù)投資及資金管理制度

物業(yè)財務(wù)管理制度之投資及資金管理

1、權(quán)益的管理

a.實收資本按國家有關(guān)法規(guī)進行管理。

b.資本公積、未分配利潤、儲備基金等股東權(quán)益應(yīng)按政府相關(guān)法規(guī)和董事會的決議進行處置和分配。

2、投資管理

未經(jīng)公司董事會批準不得進行證券投資,其他長期投資按批準權(quán)限、申報程序上報公司董事會批準。

3、融資管理

融資必須經(jīng)公司董事會批準。

4、擔保管理

未經(jīng)公司董事會批準,嚴禁對本公司及以外任何單位和個人提供擔保。

5、債權(quán)、債務(wù)的管理

對各項應(yīng)收款、預付款、存出存入保證金要及時入帳,明確責任人,按季核對,及時催收。對確實無法收回的,如屬經(jīng)辦人責任,則由經(jīng)辦人承擔全部或部分賠償責任。

6、資金管理

a.基本原則:根據(jù)深圳物業(yè)管理行業(yè)管理辦法有關(guān)管理酬金提取規(guī)定,公司按一定比例收取管理酬金后,分公司(管理處)盈余應(yīng)屬全體業(yè)主,各分公司(管理處)往來帳戶要及時清理不得占用公司資金,公司無特殊情況亦不得占用分公司(管理處)資金。公司財務(wù)部統(tǒng)籌安排使用自有資金,實行資金計劃管理。

b.任何單位和個人未經(jīng)公司董事會批準,不得將資金借給外單位或個人;也不得向外單位或個人提供公司銀行帳號。

c.銀行貸款必須向公司董事會申報,經(jīng)批準后實施。

d.加強對外幣資金的管理,按國家外匯管理局和有關(guān)法規(guī)辦理外幣業(yè)務(wù)。

f.開設(shè)銀行帳戶應(yīng)書面報告公司主管財務(wù)副總裁批準后,報公司財務(wù)部備案,銀行帳戶檔案資料由財務(wù)部指定專人保管,帳戶管理按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。