銀行保險總結標題怎么寫
通用標題寫法示例：
1、銀行保險年終總結
2、銀行保險的工作總結
3、銀行保險部員工工作總結
4、銀行保險的年終總結
5、銀行保險業(yè)務工作總結
6、銀行保險部實習工作總結
7、銀行保險業(yè)務的工作總結
8、銀行舉辦保險沙龍總結
9、銀行保險年終工作總結
銀行保險總結開頭怎么寫
精選開頭寫法示例：
1、時光荏苒，20xx年很快就要過去了，回首過去的一年，內心不禁感慨萬千……時間如梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
2、銀行保險業(yè)務的工作總結各位領導、同事以及銀行保險公司的朋友們：非常感謝市行中間業(yè)務部、個人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務知識培訓課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務的這個機會，我十分珍惜這次能與在座的各位領導、同事以及保險公司的朋友們進行近距離的交流和溝通。談不上什么經驗，只是作為一名一線員工在代理銀行保險業(yè)務的時候，所感受到的一點點體會和想法。希望借此機會闡述一下個人的觀點，也希望能夠起個拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進我行保險代銷工作能夠迅速開展。
3、銀行舉辦保險沙龍總結在網點駐點輔導過程中，劉老師輔導的每一個網點都必須要舉辦一場理財沙龍。而這一周舉辦的理財沙龍，也并不是大家所謂的請保險公司、基金公司等簡單的做的產品說明會。劉老師要求的理財沙龍在傳統(tǒng)基礎上要有三個大的轉變：第一，理財沙龍的舉辦，目的不是在于營銷客戶，而是在于拉近和客戶之間的距離，搭建溝通交流平臺，讓銀行了解客戶，客戶了解銀行；第二，理財沙龍不是產品推薦會，而是本著讓客戶有收獲，覺得愉悅，并且還想再來的初衷舉辦。因此，劉老師輔導過的網點，往往要以非金融和金融結合來舉辦，而非簡單的產品介紹會；第三，理財沙龍的舉辦，不是一個人的事情，也不是保險公司、基金公司的事情，而是整個網點的事情。在輔導過程中，劉老師要求，所有的主持、主講、主題選擇、策劃、客戶邀約等都由員工自己來擔當。一是可以給到員工鍛煉和展示自己的平臺；二是讓客戶更有歸屬感。
4、實習目的：理論與實踐相結合。把在學校課堂上課本上學到的東西，具體運用到實踐之中，提高實際工作能力，豐富社會經驗。以至于迅速成長起來。實習公司：華夏人壽保險股份有限陜西分公司
5、很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結如下：
6、很快09年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現(xiàn)就接手后的如下：
7、自8月25日駐點xx銀行科技園支行以來，兩個星期的時間過得很快。我一直在想如何才能更好地把工作做好，但是一直只是個人的想法，沒有和任何人做過詳細的溝通。在服務行業(yè)，講究的是團隊的配合，基于此，我將這段時間總結的想法形成文檔，以便更好地與大家進行工作上的溝通和協(xié)作。
8、很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結如下：
9、銀行保險的年終總結范文很快xx年就要結束了，我也在銀行保險部工作了1年，銀保部的工作在周總的領導下，在各位同事的幫助和鼓勵下，邊學習，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結如下：
銀行保險總結正文怎么寫
銀行保險總結范文1
非常感謝市行中間業(yè)務部、個人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務知識培訓課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務的這個機會，我十分珍惜這次能與在座的各位領導、同事以及保險公司的朋友們進行近距離的交流和溝通。談不上什么經驗，只是作為一名一線員工在代理銀行保險業(yè)務的時候，所感受到的一點點體會和想法。希望借此機會闡述一下個人的觀點，也希望能夠起個拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調動和發(fā)揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進我行保險代銷工作能夠迅速開展。
分析一下我行保險代銷工作的現(xiàn)狀：
我個人認為:我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢？我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。
表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。
引用市行有關資料顯示：代理保險業(yè)務開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務品種之一。但是在__年＃＃＃市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬元；農業(yè)銀行銷售1536萬元；中國銀行銷售1683萬元；郵政儲蓄銷售5600萬元，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據足以說明我行代理保險業(yè)務存在的差距非常巨大。
表現(xiàn)二：保險代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經理的隊伍尚未建成。根據我的了解，工行和農行的網點都專設了一個柜臺，由專人進行保險業(yè)務的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺外面增設個柜臺，可與客戶近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據進行比較，就說明了這個問題。
表現(xiàn)三：員工代銷保險業(yè)務的思想認識和工作積極性還不夠高。盡管市行領導為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費用的機會，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。 所以，根據以上表現(xiàn)，我個人以為，我行的保險代理工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險營銷的初級階段?，F(xiàn)狀是這樣的，我們作為建行的一員，該怎么辦呢？等、靠、要顯然不行，那么怎么辦？要想辦法解決！怎么解決問題呢，我覺得首先要找出問題的癥結在那？
找出問題的癥結所在：
首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質的區(qū)別，即普通保險是保戶由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進行的一種投資行為。
其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會是銀行保險的潛在客戶，那種不是。
（一）研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險的客戶？也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費收入呢？我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：
有一定風險意識或遭受過重大損失的客戶群體，他們的保險意識強烈，是最佳的人選，這個的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險種類，就可以達成這筆生意。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險推薦人選。（可惜這樣的人太少）
有定期儲蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長期不動，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點利息。這樣的客戶也是推薦保險的優(yōu)質客戶。因為：首先，有閑錢，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔風險，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶群體。也是我推薦的最佳人選。
那么，什么樣的`客戶不大可能成為銀行保險的客戶呢？也推薦兩種類型客戶與大家商討：
活期儲戶，保險說白了還是有錢的人才能買的產品，對窮人來說（—也就是說最需要做保險投資的人）來說，由于沒錢，保險只能是一種奢望。另外，保險是一項長期投資的產品，時間越長收益才能越高。作為短期投資者是不大可能成為保險公司的客戶的。這是保險的本質決定的。
閑錢不多，但又貪圖高收益的客戶。有人說，這樣的客戶也不錯啊，可以利用他的貪財心里，誘惑讓他買保險?？墒蔷褪沁@樣的客戶退保率最高，給銀行和保險公司造成的負面影響也最大。對待這樣的客戶，我們最忌諱的就是盲目夸大我們代銷產品的收益，你極有可能會惹禍上身，并給建行帶來麻煩。我建議你，接待這樣的客戶要慎重。
解決的辦法：
目前，我國的城鄉(xiāng)居民儲蓄存款突破100億元，而國家號召要大力發(fā)展直接融資，其中，重點就提到了保險業(yè)務的拓展，說明：我國銀行資金大量閑置，增加了銀行的利息負擔，增加了銀行的經營風險。銀行資源配置的能力還很低下，要想從根本上提高銀行資金的使用效率，代銷保險業(yè)務是個重要手段。而“代銷保險業(yè)務”又是實現(xiàn)銀行利潤最大化、增加網點中間業(yè)務收入的重要途徑之一，并且保險還是代客理財?shù)囊粋€重要手段。作為建行的新興業(yè)務產品和未來的中堅業(yè)務品種，我們只有切實提高網點代銷保險業(yè)務的銷售能力，促進代理保險費用收入快速增長，才能搶占市場份額，提高行業(yè)競爭力，這不論是長遠規(guī)劃還是近期要求都是急待解決的問題。對此，我談談個人的幾點建議：
應提高網點員工代銷保險業(yè)務的思想認識和工作積極性
提高網點員工代銷保險業(yè)務的思想認識，首先應使網點員工在思想上充分認識到營銷保險業(yè)務是利國、利民、興行的優(yōu)質業(yè)務品種?？梢允箍蛻臬@得較好的投資收益、意外保障和新的投資渠道；可以使銀行網點獲得低成本、高收益的中間業(yè)務收入，增加效益；還可以使保險公司獲得資金，使之投入到資本市場，促進國家經濟繁榮。其次是應克服員工普遍存在的畏難情緒。很多網點保險業(yè)務營銷開展的不好的一個重要因素就是員工有畏難情緒。應使員工要樹立信心，銀行精選的代理保險業(yè)務品種是針對銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益；自己也應該喜歡上自己營銷的產品。連自己都說服不了的產品，如何去說服別人。在做保險業(yè)務的時候，要給自己樹立三心：即對自己營銷的產品要有信心，對客戶推銷的時候要有耐心，對任務指標的完成要有決心。
應提高網點員工代銷保險業(yè)務的營銷能力和專業(yè)技能
在咱們網點前臺保險營銷的員工中，還普遍存在專業(yè)性不強，缺乏對自己要銷售的保險險種的專業(yè)知識的理解和掌握，營銷手段單一，很難滿足投保戶需求的問題。因此我們要自覺進行保險專業(yè)知識的學習，這非常重要，因為保險代銷業(yè)務在不久的將來將成為我們的主營業(yè)務之一，如果能很好的掌握保險的銷售技能和營銷手段，無疑給我們自己的飯碗加上一道保險。并且你的個人收入也將會有翻天覆地的變化。另外還能從而避免因為無知而造成的違規(guī)營銷，還能完善我行的售后服務功能，將銀行柜臺變成保險公司的前臺，使客戶真正享受到銀行特有的增值服務。
熟練掌握dcc業(yè)務的操作技能，具體工作方法是：保險收據應視同重空憑證管理，實行現(xiàn)用現(xiàn)領的管理方式。并通過7002和7003內部帳戶記帳，在內部帳保險戶273000002中進行領入和支出?？蛻舻耐侗，F(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入3140的保險費科目。再由儲蓄柜員發(fā)起，會計人員記帳，通過同城交換系統(tǒng)轉入到保險公司帳戶。并隨時登記《保險銷售登記簿》以便備查，《登記簿》的必備要素：序號、日期、保險單號、保險收據號、銷售金額、份數(shù)、險種、保戶姓名、聯(lián)系電話、住址及備注等11項內容。并且按照代理保險的單位不同，可分別做帳。
應加大宣傳力度，解決銷售手法單一的不利局面
俗話說：酒香還怕巷子深那，何況現(xiàn)在人們的保險意識單薄，不加大宣傳力度，指望客戶主動找你買保險，顯然不現(xiàn)實。并且保險也不是你跟客戶一說，客戶就都立馬掏錢就買的，很多的客戶還是需要我們反復進行宣傳加說服，方能奏效的。我們在開發(fā)進行保險業(yè)務宣傳的時候是這樣的。首先，在營業(yè)廳的最明顯的地方，立上一張業(yè)務宣傳板，在上面用極其精練的幾句話寫上要宣傳的保險種類（下崗職工不用愁，銀行保險解您憂。萬能險種新上市，讓您月月把紅收。）旁邊還附上該險種的宣傳單，下面把各個個月的分紅情況用紅粉筆標明。讓客戶一進來就能看到這個保險宣傳版。見有的客戶在宣傳版前仔細看，就主動跟客戶搭化，同志，這是我們新推出的平安保險，是個分紅產品，免利息稅，還有意外保障，有感興趣的，您就塞給他一張宣傳單。在保險業(yè)務宣傳上最忌諱說話“羅嗦”，組織語言一定要精練，那叫“上趕著不是買賣”就是這個意思。真感興趣的客戶你就把他拉到一邊再跟他詳細談。還有在營銷產品的時候要主次分明，你要想推銷他產品就重點講解一種產品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務宣傳單讓他挑，那他十有八九，會挑昏頭腦，然后說，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。開始階段只給他推薦一種產品，如果他提出各種要求的話，你再順著他的意思，拿出其他產品，如說孩子你就給他看“世紀棟梁”，說老人，你就給他“##康鴻”，給愛人就是“國壽鴻豐”可以三倍意外保障等等。隨機應變。營銷技巧很多，但都不一定馬上成功，需要有耐心，這個不成我做下一個人，10個人中成一個，你就贏了。但是這里最重要的一個營銷技巧就是一個字：“快”。業(yè)務手法要利索，當客戶同意簽約的時候，你要馬上把保險單遞到他面前，并將表樣一起給他，讓他自己添，同時，我們要迅速的拿出保險收據進行填寫，他填完保險單你就應該把保險收據遞到他的手里，并告訴他，這筆業(yè)務辦完了，等3天后我通知您，來換正式的保單。至于其他的業(yè)務等客戶走后你再補充就是了，一定要讓客戶覺得辦份保險就跟平時存取款一樣方便快捷才行。否則，一磨蹭就容易跑單了。
應改善目前代銷保險業(yè)務的運作方式
由于銀行在收費和出具正式保單，收費和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時間滯后的問題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯，帶來風險，易引起客戶、銀行、保險公司三方面的不必要的風險損失和責任糾紛。應開發(fā)出一套完善、實用的操作規(guī)程。要使客戶在辦理投保時，像在辦理正常銀行業(yè)務一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個環(huán)節(jié)。充分考慮到客戶的各種需求，不能等出現(xiàn)問題就把客戶當“皮球”踢給保險公司。這樣既不利于業(yè)務的開展也有損銀行的形象和信譽。
應建立一只高素質的客戶經理隊伍
由于我國的銀行保險市場正處于高速成長階段，保險正成為銀行中間業(yè)務收入的重要來源，隨著保險市場規(guī)模的不斷擴大，效益的客觀，銀行需要成立專職的保險代銷客服部門，建立一只高素質的客戶經理隊伍，解決目前營銷人員專業(yè)性不強，不能協(xié)助客戶做好理財?shù)膯栴}。要知道，我們前臺的工作人員給客戶提供的是標準式的服務，而保險業(yè)務是屬于差別式服務的范疇。所以前臺人員很難、也沒時間去為客戶提供更全面的服務，更不可能為客戶去量身制作保單，而做不到這點就無法真正使銀行成為客戶金融服務的中心，這是今后建行有待解決的戰(zhàn)略問題。
應與保險公司攜手開發(fā)出具有銀行特點的客戶需要的保險險種是當務之急
當前的分紅型保險產品對客戶來講不具有足夠的吸引力。大多是儲蓄替代型產品，應根據不同投保客戶的需求，開發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險種是搶占客戶資源、占領銀行保險市場的戰(zhàn)略需求。
銀行保險總結范文2
二是在提高業(yè)務上下功夫，增強工作的指導性。實踐中認識到，缺乏業(yè)務知識，超前意識，工作被動應付，是影響工作上質量、求實效的一個重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進取，就必須發(fā)揮工作的'主動性、能動性，力爭在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級放心讓下級滿意。在主動服務上跟上領導決策的節(jié)拍，做到與時俱進。ggc大眾秀才
三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
以上是對__年工作的簡單總結，眼間又要進入__年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作為武裝和提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養(yǎng)成勤于學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加集中組織的學習活動，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著缺什么補什么的原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。ggc大眾秀才
二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業(yè)心和責任感，認真做好職責范圍內和領導交辦的工作任務，埋頭苦干奮發(fā)進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。ggc大眾秀才
三是進一步強化服務意識，在轉變工作作風上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實際出發(fā)搞好超前服務轉變；由被動完成領導交辦的任務向主動服務、創(chuàng)造性開展工作轉變；由只注意搞好對內服務向把對上服務和對下服務、對內服務和對外服務統(tǒng)一起來轉變，努力為領導為同事提供優(yōu)質高效的服務。ggc大眾秀才
銀行保險總結范文3
三是在工作中邊學習，邊總結。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長一智，不斷改正缺點完善自我，與時俱進。
以上是對xx年工作的簡單總結，眼間又要進入xx年了，新的一年對我們來說是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強學習，給自己充電，努力的去充實完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。
一是進一步強化學習意識，在提高素質能力上下功夫。把學習作為武裝和提高自己的首要任務，牢固樹立與時俱進的學習理念，養(yǎng)成勤于學習、勤于思考的良好習慣。把參加集體組織的學習與個人自學結合起來，一方面積極參加集中組織的學習活動，另一方面根形勢發(fā)展和工作需要，本著缺什么補什么的原則，搞好個人自學，不斷吸納新知識、掌握新技能、增強新本領。ggc大眾秀才
二是進一步強化職責意識、團隊意識。進一步樹立正確的人生觀和價值觀，增強事業(yè)心和責任感，認真做好職責范圍內和領導交辦的工作任務，埋頭苦干奮發(fā)進取追求卓越，積極主動地把工作做到點上、落到實處。ggc大眾秀才
三是進一步強化服務意識，在轉變工作作風上下功夫。牢固樹立宗旨意識，努力做到由只注意做好當前工作向善于從實際出發(fā)搞好超前服務轉變；由被動完成領導交辦的任務向主動服務、創(chuàng)造性開展工作轉變；由只注意搞好對內服務向把對上服務和對下服務、對內服務和對外服務統(tǒng)一起來轉變，努力為領導為同事提供優(yōu)質高效的服務。ggc大眾秀才
銀行保險總結范文4
我個人認為:我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發(fā)展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現(xiàn)階段的表現(xiàn)就知道了。
表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。
引用市行有關資料顯示：代理保險業(yè)務開展幾年來，在我行雖然得到大力發(fā)展，已成為我行中間業(yè)務中最具發(fā)展空間和發(fā)展?jié)摿Φ臉I(yè)務品種之一。但是在__年###市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近1.7億元，其中：工商銀行銷售7652萬元;農業(yè)銀行銷售1536萬元;中國銀行銷售1683萬元;郵政儲蓄銷售5600萬元，而我行只銷售了407萬元。占比還不到2.4%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數(shù)據足以說明我行代理保險業(yè)務存在的差距非常巨大。
表現(xiàn)二：保險代銷的投放入力度不夠，專業(yè)客戶經理的隊伍尚未建成。根據我的了解，工行和農行的網點都專設了一個柜臺，由專人進行保險業(yè)務的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺外面增設個柜臺，可與客戶近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的信任。并且由于營銷的專業(yè)人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶資源流失的現(xiàn)象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業(yè)行的銷售情況所顯示的數(shù)據進行比較，就說明了這個問題。
表現(xiàn)三：員工代銷保險業(yè)務的思想認識和工作積極性還不夠高。盡管市行領導為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費用的機會，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業(yè)務剛剛上線，大家在此方面的業(yè)務還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。 所以，根據以上表現(xiàn)，我個人以為，我行的保險代理工作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險營銷的初級階段。現(xiàn)狀是這樣的，我們作為建行的一員，該怎么辦呢?等、靠、要顯然不行，那么怎么辦?要想辦法解決！怎么解決問題呢，我覺得首先要找出問題的癥結在那?
找出問題的癥結所在：
首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區(qū)。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質的區(qū)別，即普通保險是保戶由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的`保戶的心態(tài)是為了獲取更多、更穩(wěn)定的收益而進行的一種投資行為。
其次，研究每日與我們所打交道的客戶都是什么類型的，那種會是銀行保險的潛在客戶，那種不是。
(一)研究什么樣的儲戶才能成為銀行保險的客戶?也就是說什么樣的客戶群體才能給我們帶來保費收入呢?我給大家介紹兩種類型的客戶供同志們參考：
有一定風險意識或遭受過重大損失的客戶群體，他們的保險意識強烈，是最佳的人選，這個的客戶你不需要多廢話，只需要告訴他，我這里也能辦理你需要的保險種類，就可以達成這筆生意。有的員工一定接待過主動來投保的客戶吧，這些人就是最佳的保險推薦人選。(可惜這樣的人太少)
銀行保險總結范文5
公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險服務商
公司目標：第一階段：三年內把華夏人壽建設成為一家機制靈活、有特色的專業(yè)化中小型壽險公司；
第二階段：經過十年時間的努力，通過創(chuàng)新形成企業(yè)核心競爭力，進入全國十大壽險公司行列，奠定集團化發(fā)展的基礎；
第三階段：十到十五年內，將華夏人壽建設成為一家擁有綜合發(fā)展能力、在某些細分領域中具備核心競爭優(yōu)勢、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務集團。
公司核心價值觀：愛與責任
經營理念：誠信為本、創(chuàng)新為先、人文關懷、回饋社會
公司司訓： 感恩衣食父母，傳遞愛與責任；磨礪專業(yè)功夫，堅守職業(yè)良心； 踐行鷹雁文化 追求價值成長；永葆創(chuàng)業(yè)激情 爭當華夏第在4月23日，我們圓滿的完成了公司組織的為期4天的封訓式崗前培訓。我們是華夏銀保序列第一期新人班，我們這個班一共有76人，在新人班的時候，我擔任班上的生活委員，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活，為伙伴們服務，讓大家在緊張的學習之余有一個舒適的生活來調節(jié)。同時，我也每天帶領大家做動感晨操，豐富了大家的業(yè)余生活。最后在我們一起努力下，我們這一期新人班圓滿結業(yè)。我獲得了優(yōu)秀學員的稱號，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽。
經過近一個多月在華夏公司銀保部的實習，讓我在各個方面都取得了長足的進步。相比一個月前，我成長了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識到工作的壓力和生活的必須。認識到自己很多方面還得去學習，去提高。曾經很幼稚的認為自己是保險專業(yè)的科班出身，從事保險行業(yè)肯定會如魚得水，肯定會比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實深深地教訓了我的自大，教會了我謙卑，教會了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對現(xiàn)在，這樣才能有進步，有以后更好的發(fā)展。
在這近一個月的時間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點準時召開早會，早會的叫醒服務給了我們一整天的動力，在早會中我們有一個嚴格的考勤，規(guī)范大家紀律性，同時又能提供知識的分享，解決我們在網點作業(yè)時遇到的疑難問題，挽救業(yè)務伙伴的信心危機，給我們動力和激情，最后通過業(yè)務快報激勵表彰業(yè)績突出的業(yè)務伙伴，給其他伙伴一個刺激和動力。下午，我們也經常邀請到很多優(yōu)秀的導師來給我們講授網點作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實戰(zhàn)能力。當然，更多時候，我們還是在自己學習，去別人的網點，去向師傅學，向同業(yè)學。看著許多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動，越越一試。
針對這次實習我主要從這幾個方面來說說我的感受及所取得的進步。
多方位的培訓使我對保險行業(yè)有了更好了解和認可，堅定了我從事保 險的決心。
我是學保險專業(yè)的，再沒進入保險行業(yè)之前心里還是有點些許疑慮，雖然我們在入學的時候老師就告訴我們，保險是朝陽產業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿艽?，你們都將會前途無限?？墒侵車松磉吶藢ΡｋU的排斥，讓我心里沒有底，保險好做嗎？帶著忐忑的心情進入了華夏人壽銀行保險部，在經過一個封閉式的崗前培訓后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個行業(yè)，我覺得我的思想經過洗禮后有了一個蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個行業(yè)，擔任任何一角色，首先樹立自我對公司，對產品、對行業(yè)的自信心這是很重要的。一個人最大的敵人就是自我，假如自己對公司、對產品，對這個行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會好，又如何去說服客戶呢？快樂的工作呢。這次培訓雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經，沖擊著我的心靈，讓我對從事保險行業(yè)下定了決心。
到銀行網點的具體實習讓我的業(yè)務技能及溝通技巧不斷增長，刺激了我不斷的去學習金融知識，充實自己。
銀行保險總結范文6
關于支行服務提升的幾點想法
在首次參加支行的夕會上，我得知支行在服務排名上暫時落后，我們的工作壓力也因此非常大。我一直將這件事放在心上，一直在想，應該如何才能盡快將排名提升，以減輕我們的工作壓力，提升我們的榮譽感和自豪感。經過這兩周的觀察，形成如下幾點想法，希望能為支行助一臂之力：
經驗借鑒：我們可以復制優(yōu)秀支行的成功的經驗，幫助我們最快速度的提升服務質量。經驗的借鑒可以通過兩個渠道：內部渠道和實地考察。內部渠道就是通過內部自上而下的交流獲得。對于長期服務排名靠前，深受大眾好評的支行，我們可以通過實地考察的方法收集信息。在工作任務繁重、支行人員匱乏的情況下，實地考察的工作可以由駐點客戶經理完成。
補位原則：帶。當業(yè)務繁忙的時候，人員嚴重不足的時候，駐點客戶經理的作用就是補位。同時駐點客戶經理也是客戶和員工之間的紐帶。客戶迎接、單據填寫指導、轉介紹的引導等具體的工作可以由駐點客戶經理承擔，這樣大堂經理/助理可以騰出更多的時間來進行疏導、協(xié)調，從而最大程度的提高工作效率。
專業(yè)提升：駐點客戶經理要想真正做好兩個紐帶的工作，必須有非常專業(yè)的銀行業(yè)務知識，非常熟悉銀行的業(yè)務流程。所以在制度允許的前提下，可以由支行提供學習資料，駐點客戶經理參加相關的業(yè)務培訓或自學。
關于投金組合的營銷思路
對于大客戶，傾向于高回報率的投資需求的客戶，重點推投連；有資產保全需求的客戶推金滿倉b（或金滿倉）；多方面需求的就考慮投連和金滿倉的組合。
對于普通客戶，風險承擔能力不是很強，我們盡量勸客戶考慮金滿倉b（或金滿倉），傾向激進的客戶也可以推投連，但需做好風險提示。
這里主要陳述駐點客戶經理的工作職責：
售前：駐點客戶經理在日常工作中，除了配合支行做好大堂工作，要積極主動的收集客戶的需求信息，主動向客戶介紹客戶感興趣的理財產品，做好鋪墊工作，然后轉介紹給理財經理做最后的促成（在規(guī)定允許的前提下，駐點客戶經理也可以直接促成簽單，再交理財經理出單）。在客戶擁擠的情況下，可以通過一些活動緩解客戶的焦急情緒，提升支行的服務質量。比如：理財有獎問答，理財開心時刻（由駐點客戶經理宣講一些理財理念），既可以緩解客戶的等待壓力也可以提升客戶的理財意識。
售中：駐點客戶經理在促成—簽單—交單—合同回執(zhí)簽收的過程中，除了配合理財經理促成簽單，并及時交單回簽，還要給到客戶足夠的信心和希望，讓客戶買得放心，感覺舒心。
售后：駐點客戶經理除了完成相關保全業(yè)務，要能夠讓客戶真正感受到高品質的售后服務和產品的高附加價值。從平時的關心到節(jié)假日的問候，讓客戶感受到家的溫馨。從理財顧問到生活助理，讓客戶感受到愛的呵護。從工作的建議到生涯的規(guī)劃，讓客戶感受到朋友的關懷。
銀行保險總結結尾怎么寫
精選結尾寫法示例：
1、3、售后：駐點客戶經理除了完成相關保全業(yè)務，要能夠讓客戶真正感受到高品質的售后服務和產品的高附加價值。從平時的關心到節(jié)假日的問候，讓客戶感受到家的溫馨。從理財顧問到生活助理，讓客戶感受到愛的呵護。從工作的建議到生涯的規(guī)劃，讓客戶感受到朋友的關懷。 用愛心和耐心贏得準客戶的信賴，用溫馨和關懷贏得客戶的轉介紹。銀行保險的
2、案例：浙江某行，網點負責人對團隊喪失信心，管理如同一盤散沙。網點員工習慣各自為營，平時很少交流和合作。舉辦理財沙龍當天，客戶到場后，無人倒水，也無人去進行客戶的交流及接待。讓客戶感覺不到一絲絲的團隊問候和溫暖。理財沙龍結束后，劉老師播放了蘇州某行的理財沙龍現(xiàn)場員工表現(xiàn)的視頻，讓大家感受蘇州某行員工無縫銜接的對客戶服務的團隊協(xié)作力、執(zhí)行力，以及強烈的主人翁意識。原本在其它銀行自然而然、理所當然的事情，在該行卻顯得那么遙不可及。為什么呢？追究其根本有三：第一，網點負責任管理態(tài)度過于消極；第二，網點無企業(yè)文化和團隊文化支撐；第三，員工之間交流較少，感情冷漠。 那么管理較好的網點，如果平時員工協(xié)作不夠，通過理財沙龍活動可以拉近員工之間的距離，增進彼此之間的感情，提升團隊榮譽感和團隊作戰(zhàn)能力。
3、當前的分紅型保險產品對客戶來講不具有足夠的吸引力。大多是儲蓄替代型產品，應根據不同投?？蛻舻男枨螅_發(fā)出真正屬于銀行客戶需要的險種是搶占客戶資源、占領銀行保險市場的戰(zhàn)略需求。 以上，是我個人作為一名一線員工對代理銀行保險業(yè)務時候，所感受到的一點點體會和想法。如有不當之處，還請各位領導、同志們批評指正。
4、我們之后在公司繼續(xù)的培訓和演練，但是這些還是遠遠不夠的。某些熟悉都還是膚淺的，還需要在實踐去檢驗，在實踐中去深入地理解。我們在公司與同事們相互模擬演練、相互探討，加上我自己對產品話術資料的反復琢磨。一周多下來，我覺得自己已經能夠比較熟練地掌握基本的工作方法和一些簡單的銷售話術技巧渠道經理讓我開始跟著老人去他們的網點實習，通過一周的實習，我的理論在實踐中得到了檢驗。我的溝通能力和業(yè)務技能得到了很好的鍛煉。我深刻認識到人際關系的重要，團隊合作的效率遠遠大于一個人孤軍作戰(zhàn)。工作起來才會順心應手，拿到自己的付出應得的收獲
5、以上，是我對xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。
6、以上，是我對2023年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望2023年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接2023年新的挑戰(zhàn)。
7、以上，是我對xx年的工作計劃，可能還很不成熟，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助。展望xx年，我會更加努力、認真負責的去對待每一天，完善管理開展工作。相信自己會完成新的任務，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。
8、在今后的工作中我要抓住每個學習的機會不斷提高自己，不斷提升自身的工作能力，不僅要完成工作，還要把工作做好做細。尤其是在自身不足的地方要痛下苦工，積極配合機構的工作。爭取在明年做的更好！
9、2、有定期儲蓄傾向的客戶群體，他們的資金多數(shù)長期不動，放在銀行主要是為了保管，其次才是得點利息。這樣的客戶也是推薦保險的優(yōu)質客戶。因為：首先，有閑錢，可減少退保的幾率。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔風險，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認可。這樣的客戶群體將最有可能成為我們的銀行保險客戶群體。也是我推薦的最佳人選。
